Bankkonto verbinden

Verbinde Dein Bankkonto mit ViVi, um Transaktionen automatisch zu importieren und Mietzahlungen sowie Kosten einfacher zuzuordnen.

Voraussetzungen

• Plan: Die Bankanbindung ist in allen aktuellen Plänen enthalten, ebenso in den älteren Tarifen Basis, Pro und Premium. Im älteren Tarif Free steht sie nicht zur Verfügung.
• Recht: Als Account-Inhaber darfst Du alles. Arbeitest Du als Teammitglied in einem fremden Account, brauchst Du zum Verbinden, Erneuern und Trennen das Recht Bankverbindungen verwalten. Fehlt es Dir, siehst Du die Seite Bankkonten nur zum Ansehen. Welche Rolle was darf, steht in Rollen & Berechtigungen.

Wo Du es findest

Klick unten in der Seitenleiste auf Deinen Namen, dann auf Zu den Einstellungen und in der Gruppe Integrationen auf Bankkonten. Oben rechts steht Erstes Bankkonto verknüpfen, ab dem ersten Konto Weiteres Bankkonto verknüpfen. Solange noch kein Konto verbunden ist, zeigt die Seite zusätzlich den Button Bankkonto verbinden.

Zu derselben Seite führen weitere Einstiege.

• Einrichtungsassistent: Im Schritt Verbinde Dein Bankkonto startest Du die Verbindung direkt über Bankkonto verbinden. Ein Startdatum wählst Du dort nicht. Nach der Anmeldung bei der Bank geht es im Assistenten weiter.
• Brain: Fehlt eine Bankverbindung oder ist sie abgelaufen, führt der Eintrag Bankkonto verbinden bzw. Bankverbindung abgelaufen auf die Seite Bankkonten.
• Zahlungen: Solange weder ein Konto verbunden ist noch Umsätze da sind, führt im Tab Transaktionen der Button Bankkonto verbinden auf die Seite Bankkonten.

So verbindest Du ein Bankkonto

1. Klick auf Erstes Bankkonto verknüpfen bzw. Weiteres Bankkonto verknüpfen. Es öffnet sich das Fenster Bankkonto verbinden.
2. Das Fenster zeigt, welche Konten sich eignen. Empfohlen sind Girokonten, Kontokorrent und Mieteinnahmen-Konten. Darlehens-, Spar- und Kreditkonten verbindest Du besser nicht.
3. Leg im Feld Transaktionen abrufen ab (optional) fest, ab welchem Datum ViVi Umsätze holt. Vorbelegt ist der 1. Januar des laufenden Jahres. Möglich sind höchstens 2 Jahre rückwirkend, nicht jede Bank liefert den vollen Zeitraum. Leerst Du das Feld, ruft ViVi alle verfügbaren Transaktionen ab.
4. Klick auf Bankkonto verknüpfen. ViVi leitet Dich zu einem lizenzierten Finanzdienstleister nach PSD2 weiter (BANKSapi).
5. Dort wählst Du Deine Bank, meldest Dich mit Deinen gewohnten Online-Banking-Daten an und bestätigst per TAN. Die Zugangsdaten werden verschlüsselt übertragen und nicht gespeichert.
6. Danach landest Du wieder auf der Seite Bankkonten. ViVi meldet zum Beispiel „1 Bankkonto erfolgreich verknüpft!", lädt die Transaktionen ab dem gewählten Datum und startet die automatische Zahlungszuordnung.

Brichst Du beim Partner ab oder klappt die Anmeldung nicht, kommst Du ebenfalls auf die Seite Bankkonten zurück. Dort steht dann der Hinweis „Die Bankverbindung konnte nicht hergestellt werden."

Mehrere Konten

Du kannst beliebig viele Bankkonten verknüpfen. Gibt Deine Bank bei einer Anmeldung mehrere Konten frei, übernimmt ViVi sie in einem Schritt. Jedes Konto steht als eigene Karte auf der Seite Bankkonten.

Was die Kontokarte zeigt

• Kontoname: Ein Klick auf den Namen macht ihn änderbar, alternativ über das Drei-Punkte-Menü und Name bearbeiten. Leerst Du das Feld, steht wieder der ursprüngliche Name.
• IBAN, Bank und Kontoinhaber.
• Kontostand: Daneben steht auf größeren Bildschirmen eine Einschätzung der Liquidität. Ein Klick darauf öffnet die Liquiditäts- und Cashflow-Analyse des Kontos.
• Status: eines der Kennzeichen aus der Tabelle unten.
• Letzte Transaktionen: Am Rechner klappst Du über Die 5 letzten Transaktionen anzeigen die neuesten Buchungen mit Datum, Verwendungszweck, Betrag und Empfänger auf.
• Umsätze: …: Ist dem Konto ein Objekt zugewiesen, steht hier der Objektname.

Objekt für Umsätze zuweisen

Gehört ein Konto zu einem Objekt, klickst Du auf der Kontokarte auf das Symbol Objekt für Umsätze zuweisen (bei bestehender Zuweisung Objekt für Umsätze ändern). Im Fenster Konto einem Objekt zuweisen wählst Du unter Objekt für die Transaktionen das Objekt und speicherst. Beim Zuordnen schlägt ViVi dieses Objekt dann für jeden Umsatz des Kontos vor. Das geht je Konto für genau ein Objekt.

Die Checkbox Auch als Bankverbindung für Briefe übernehmen ist vorausgewählt. Sie trägt das Konto zusätzlich als Bankverbindung in die Fußzeile der Briefe dieses Objekts ein. Ist das Konto oder das Objekt schon anders zugewiesen, weist ViVi mit „Das geht nur für ein Objekt" darauf hin. Mit Trotzdem umstellen übernimmst Du die neue Zuweisung.

Transaktions-Synchronisierung

ViVi ruft neue Transaktionen und Kontostände alle 6 Stunden automatisch ab. Einen Knopf zum manuellen Aktualisieren gibt es nicht, Du musst nichts tun.

Ältere Transaktionen laden

Brauchst Du Umsätze, die älter als 90 Tage sind und noch fehlen, klickst Du auf der Kontokarte auf das Uhr-Symbol Ältere Transaktionen laden. Unter Zeitraum wählen stehen diese Stufen zur Auswahl.

• Seit Jahresbeginn des laufenden Jahres
• Letzte 6 Monate
• Letzte 12 Monate
• Seit Jahresbeginn des Vorjahres
• Letzte 2 Jahre
• Maximum (alles Verfügbare)

Kleinere Zeiträume, die Du schon geladen hast, sind als bereits geladen ausgegraut. Mit Transaktionen anfordern startest Du den Abruf. Wie weit die Bank zurückliefert, hängt von ihr ab. Dafür kann sie eine oder mehrere TAN-Bestätigungen verlangen. ViVi leitet Dich dann zur Bank weiter oder bittet Dich, die Anfrage in Deiner Banking-App zu bestätigen. Der Import läuft danach im Hintergrund. Bereits vorhandene Transaktionen importiert ViVi kein zweites Mal. Nachladen geht nur, solange die Verbindung aktiv ist.

Verbindung erneuern

Aus Sicherheitsgründen verlangt Deine Bank in Abständen eine erneute Bestätigung (starke Kundenauthentifizierung nach PSD2). Die Kontokarte trägt dann das gelbe Kennzeichen Erneuerung erforderlich. Zusätzlich kommt eine E-Mail mit dem Betreff „Bankberechtigung muss erneuert werden", auch an Teammitglieder mit Zugriff auf das Banking.

1. Klick auf der Kontokarte auf das gelbe Kennzeichen Erneuerung erforderlich.
2. ViVi leitet Dich zur Bank weiter. Bestätige dort wie gewohnt.
3. Danach bist Du zurück auf der Seite Bankkonten. Die Verbindung ist wieder aktiv, auch für weitere Konten aus derselben Bank-Anmeldung.

Das rote Kennzeichen Neu verbinden erforderlich erscheint, wenn Deine Zugangsdaten nicht mehr stimmen, etwa nach einem Passwortwechsel im Online-Banking. Ein Klick darauf führt Dich zum Partner, dort gibst Du die Zugangsdaten neu ein. Bis dahin ruft ViVi für dieses Konto keine Umsätze ab. Im Brain erscheint eine abgelaufene Verbindung als Bankverbindung abgelaufen.

Bankkonto trennen

1. Öffne auf der Kontokarte das Drei-Punkte-Menü und wähl Bankkonto trennen.
2. Entscheide im Fenster, was mit dem Konto passieren soll.
3. Bestätige mit Verbindung trennen bzw. Endgültig löschen.

Konto ohne Bankanbindung

Ein manuelles Bankkonto legst Du nicht auf der Seite Bankkonten an. Je nach Zweck gibt es dafür zwei andere Stellen.

• Bankverbindung für Briefe: In den Einstellungen unter Briefkopf legst Du in der Karte Bankverbindung pro Objekt über Neues manuelles Bankkonto hinzufügen eine Bankverbindung mit Bezeichnung, Kontoinhaber, IBAN und BIC an. Danach ordnest Du ihr die Objekte zu, deren Briefe sie in der Fußzeile tragen sollen. Details in Briefkopf und Unterschrift.
• Umsätze ohne Bankanbindung: Unter Zahlungen im Tab Transaktionen erfasst Du Buchungen über Manuell hinzufügen selbst. Solange die Liste leer ist, heißt der Button Manuellen Umsatz erfassen. Mehr dazu in Umsätze.